监管调查与问询中揭示的十大反洗钱/反恐融资短板：金融机构的十大合规启示

金杜律师事务所基于协助金融机构处理反洗钱/反恐融资调查及监管问询的经验，归纳出机构风险评估未与业务同步、客户风险评估区分不足、自动化准入缺乏审查、尽职调查沦为文件收集、交易监控无效等十大常见短板。FATF指出犯罪分子越来越多利用稳定币等虚拟资产，Chainalysis数据显示2025年稳定币占非法虚拟资产交易量的84%。香港金管局、证监会等近期执法已导致高额罚款、公开谴责及整改命令。