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#金融监管

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10月19日周一
  1. 中国警察网 · 新闻58

    短剧平台自动续费套路调查:老人点弹窗被连续扣款40周

    中国警察网报道,有老人点开短剧平台“免费看七天”弹窗后,被按周卡自动续费连续扣款40周,每周29元;另有老人一次性支付近400元却找不到会员入口。记者测试发现同一平台在iOS与安卓、不同账号间套餐与价格存在差异,平台客服承认确有差异。中国互联网协会法工委副秘书长胡钢指出,经营者未以显著方式提示自动续费的,相关续费合同可能不成立或无效,“超时限不退”或属霸王条款。

10月14日周三
  1. 中国警察网 · 要闻66

    公安部经侦局联合金融监管总局部署新一轮金融领域黑灰产集群打击

    2025年6月至11月,公安部经济犯罪侦查局联合国家金融监督管理总局稽查局开展首轮金融领域黑灰产集群打击,全国公安机关立案查处1500余起,打掉职业化犯罪团伙200余个,涉案金额累计近300亿元。2026年4月两部门部署新一轮集群打击,重点整治非法贷款中介、非法代理退保、不正当反催收等行为。报道称犯罪团伙滥用生成式AI伪造换脸视频骗过面部验证,监管部门已出台非法中介识别指引和证据移送标准。

    法律人关切:金融黑灰产已延伸至虚假贸易、地下钱庄、虚开发票等领域,且生成式AI被用于伪造人脸绕过风控,金融机构与从业者面临线索移送和证据固定义务加重的合规压力。

    实务启示:金融机构可参照警保联防模式建立线索归集与移送机制,按刑事证据标准固定材料;对代理退保、反催收等中介合作需加强资质核验与异常投诉识别。

10月13日周二
  1. 中国警察网 · 新闻66

    公安部经侦局与金融监管总局稽查局联合打击金融领域黑灰产,通报多起典型案件

    今年4月,公安部经济犯罪侦查局与国家金融监督管理总局稽查局联合部署新一轮金融领域黑灰产违法犯罪集群打击,明确非法存贷款中介、非法网贷平台、非法保险代理中介、信用卡不正当反催收4个重点方向,已打掉一批职业犯罪团伙、取缔一批非法金融中介组织。

    法律人关切:公安部经侦局与金融监管总局稽查局联合集群打击金融黑灰产,披露职业背债、骗保等典型案件的侦办路径与行刑衔接机制。

10月12日周一
  1. 中国警察网 · 新闻82

    最高人民法院等四部门联合发布六起金融消费者、投资者权益保护典型案例

    最高人民法院、中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会联合发布六起金融消费者、投资者合法权益保护典型案例,覆盖金融借款、基金理财、数字金融、人身保险、证券投资等领域。

    法律人关切:六起典型案例覆盖格式条款、适当性义务与多元解纷,呈现金融审判对金融机构责任的认定尺度。

10月10日周六
  1. 中国警察网 · 新闻18

    平安中国建设工作会议发言摘登:公安部、国家金融监督管理总局等部署更高水平平安中国建设

    9月28日平安中国建设工作会议在京召开,传达习近平总书记重要指示,要求以更高水平平安中国建设保障中国式现代化行稳致远。公安部披露今年1至8月全国刑事案件、命案同比分别下降16.8%、14.6%,并已建成3266个执法办案管理中心;国家金融监督管理总局称存量高风险机构较峰值下降超70%,联合公安部打击金融“黑灰产”已立案2637起。

10月9日周五
  1. 中国警察网 · 新闻62

    福州经侦破获特大金融骗贷案,涉案3900余万元抓获23人

    福州市公安局经侦部门破获一起特大贷款诈骗案,抓获犯罪嫌疑人23名,涉案金额3900余万元,涉及全国16个省市。经查,2020年10月以来,以郑某健、张某杰为首的团伙勾结银行客户经理曾某勋等人,伪造烟草经营资质等材料,招募社会人员批量申办烟商贷等普惠贷款并按比例分赃。目前相关犯罪嫌疑人已被检察机关依法批准逮捕。

  2. 中国警察网 · 新闻82

    国家税务总局发布全国统一税务行政处罚裁量基准,11月1日起施行

    国家税务总局发布《全国税务行政处罚裁量基准(2026年版)》,将于11月1日起施行,税务行政处罚裁量基准实现全国范围统一。此次对9类66项税务行政处罚事项的裁量阶次、适用条件、具体标准进行了全面优化,并同步发布税务行政处罚“轻微不罚”事项清单,涵盖8项行政处罚事项。

    法律人关切:全国统一的税务行政处罚裁量基准将9类66项处罚事项的标准统一,纳税人可据此了解处罚尺度的变化。